Har banken noe med hva jeg bruker pengene mine til?

[Uderzo]

Tabby skrev (1 minutt siden):

Det er akkurat det jeg tenkte også. Hvis jeg - eller min kjenning - tar risken på at "tante Inger" betaler tilbake, så har vel ikke banken noe med det å gjøre? Banken kan da ikke nekte en å bruke sine egne penger på en - muligens - dum måte (så lenge det er lovlig).

Nei, banken har verken mulighet eller noe interesse av å hindre folk til å ta dumme valg, da hadde ikke bankene hatt tid til å gjøre noe som helst annet 
Såfremt det ikke er noe kriminelt inne i bildet, og sende penger til en tante som ikke har økonomisk sans for fem flate øre, faller ikke under det  

De aller aller fleste av oss, vil aldri oppleve at banken flagger en transaksjon.

[qualbeen]

Nei, banken leser ikke disse meldingene. De brukes bare som referanse til avsender og mottaker. 

Ja, banken har rett og plikt til å blande seg inn i dine transaksjoner, og kan stoppe/sperre. Men det er for å hindre svindel, hvitvasking og annen kriminalitet.

Du kan skrive akkurat hva du vil i feltet. Det er ikke der du avslører deg. Kriminelle skriver ikke at de har kjøpt «fem kasser bama-bananer» på overføringen av en halv mill. Derfor brukes helt andre signaler for å flagge mistenkelig aktivitet.

Mekanismer for å beskytte deg, kan de og ha. Mistenkelige transaksjoner fra utland, blir eksempelvis noen ganger stopper. Leit hvis du sitter på en restaurant i utlandet og ikke får gjort opp for deg — bra dersom noen har fått tak i kort-informasjonen din, og nå prøver å tømme kontoen din.

PS: disse algoritmene er ikke ufeilbarlige. Noen ganger tar de dermed helt feil!

[torbjornen]

Tabby skrev (13 minutter siden):

Det er akkurat det jeg tenkte også. Hvis jeg - eller min kjenning - tar risken på at "tante Inger" betaler tilbake, så har vel ikke banken noe med det å gjøre? Banken kan da ikke nekte en å bruke sine egne penger på en - muligens - dum måte (så lenge det er lovlig).

Om banken er i tvil går eg ut frå at dei vil kontakte betalar og spørje kva betalinga gjeld. Om betalar har ei god forklaring vil banken akseptere denne.

[plankeby]

Tabby skrev (7 timer siden):

Det er akkurat det jeg tenkte også. Hvis jeg - eller min kjenning - tar risken på at "tante Inger" betaler tilbake, så har vel ikke banken noe med det å gjøre? Banken kan da ikke nekte en å bruke sine egne penger på en - muligens - dum måte (så lenge det er lovlig).

Spørsmålet er besvart flere ganger her nå. 

TS hadde et spørsmål som kun var en undring og ikke noe som er opplevd på ekte. Hvis noen har hevdet å erfart det TS spør om, er det mest trolig bare en som har fortalt skrøner.

Det er desverre noen som er litt lystløgnere for å få fokus på historier om seg selv eller  "jeg har hørt at...".

Mener ikke TS her. 

Det er kun hvem du sender til som spiller en rolle. Nettverk for å støtte krig, terror og drap er også et marked i Norge. Muldvarp kontoer og pengespill følges med. Noen som har overført til disse kan sikkert finne på dårlige historier, om at det var penger til sofa for slektning x. Noen tror nok på ekte at det er det de skrev som kommentar var årsaken til stoppet overføring. 

Endret 3. desember 2023 av plankeby

[Trulss]

Skatteetaten vil gjerne ha innsyn på kontoen til folk, og jeg leste nylig noe om dette i media. Tror de vil ha enklere innsynsrett da de synes i det er for vanskelig pr. i dag. Jeg støtter selvsagt ikke forslaget.

Om man tar ut kontanter spør gjerne banken om hva du skal bruke pengene på, noe de trolig er pålagt. Det er ikke nødvendig og svare riktig på dette spørsmålet.

[vidor]

En fanger nok neppe opp så mange halvglupe kriminelle med dette, men man skal heller aldri undervurdere hvor dumme ting enkelte kan gjøre. Om det ikke er ren dumskap kan det f.eks være p.g.a rus eller stress når de gjør det.

[1Dr.E]

Vi hadde tippekonkurranse på jobben før, der man vippset 200kr til han som styra med det. Vi merka innbetalingene med "pizza og brus" eller "takk for laget" for at det skulle bli mindre sjanse for at noen hevet øyenbryna over at det kom inn 30 innbetalinger fra masse forskjellige folk samtidig til ham.

Ikke at tippekonkurransen mellom kollegaer er noe farlig, men det blir vel litt hassle om man plutselig blir mistenkt for narkosalg eller noe sånt noe.

[Nepa]

En slik "grav først og spør etterpå"-praksis kan føre til store problemer for nordmenn som har kontakt med eller som har bodd i utlandet. Svanhild Hagen hadde en konto med 4 millioner i Luxemburg, som hun skulle overføre til en norsk bank. Men den norske banken nektet å motta pengene. "Det er som et mareritt", sa Svanhild Hagen. Vet ikke hvordan det til sist gikk med denne bankkontoen og pengene. 

Ikke minst kan en bli skikkelig syk av økonomiske bekymringer. Bankene burde tenke på folks helse. Et annet tilfelle var "DNB ber om unnskyldning til Nerids mamma". Der var Nerid blitt drept i utlandet, og mora førte over penger til utenlandsk advokat. Det var ikke nok at hun forklarte dette til DNB, de skulle også ha en skriftlig dokumentasjon og satte en frist på en uke for å motta den skriftlige forklaringen. Da ble Nerids mamma så skuffet over DNB at hun byttet bank. Er sikkert mange slike tilfeller som ikke kommer fram i media. 

[Reg2000]

On 2.12.2023 at 10:59 PM, Tabby said:

Kan jeg risikere at banken stanser en overføring og gir meg beskjed om at jeg feks ikke kan gi "lån til tante Inger"?

Hvis din "Tante Inger" bor i Kongo og er en kjent svindler så ja.

[Krig og fred]

On 2.12.2023 at 10:59 PM, Tabby said:

Har banken noen rett til å komme med innvendinger - overprøve - hva jeg bruker pengene mine på?

Når man sender penger til noen/betaler regninger i nettbank skriver man oftest hva pengene skal gå til. Enten det skal være "betaling for maling av garasjen", "glassvase kjøpt på Finn.no", "ferie til Gdansk" eller " lån til tante Inger".

Kan jeg risikere at banken stanser en overføring og gir meg beskjed om at jeg feks ikke kan gi "lån til tante Inger"?

Overfør penger med kommentarer som «takk for god kokain» eller «takk for sex» og se hva som skjer. Ta en for laget @Tabbyog rapporter tilbake til oss. 

[Maskinfører]

Norge er ett kommunistisk land 

[vidor]

5 hours ago, Maskinfører said:

Norge er ett kommunistisk land 

Har du tre gode grunner til at det er tilfellet ?

[The Avatar]

Nepa skrev (5 timer siden):

Svanhild Hagen hadde en konto med 4 millioner i Luxemburg, som hun skulle overføre til en norsk bank. Men den norske banken nektet å motta pengene.

Dette er fordi banken ikkje kan bidra til kvitvasking. Om ein kan dokumentere at pengane har lovleg opphav så er det heilt uproblematisk å overføre pengar frå utlandet. 

Det som ofte er problemet er at slike pengar som står på utanlandske kontoar ikkje alltid gjer det på grunn av god sparerente, ofte er det snakk om pengar som ikkje er 100% lovlege, som at dei kjem frå skatteunndraging, gambling, og liknande. Og i andre tilfeller så handlar det om at det er vanskeleg å bevise kvar pengane kjem frå.

Krig og fred skrev (5 timer siden):

Overfør penger med kommentarer som «takk for god kokain» eller «takk for sex» og se hva som skjer. Ta en for laget @Tabbyog rapporter tilbake til oss. 

Det går heilt fint. Denne teksten er berre for eigen bruk og vil ikkje isolert sett bli brukt til noko. Derimot om du kvar helg overfører pengar og takkar for kokainen så kan du kanskje få problem. Eg har sjølv merka ulike venneoverføringar med ganske drøye påstandar utan problem. 

[Maskinfører]

vidor skrev (1 time siden):

Har du tre gode grunner til at det er tilfellet ?

Når banken begynner og blande seg inn i hva du bruker pengene dine på så begynner det og ligne på kommunisme alt bugner ut i politikk 

[sedsberg]

1 hour ago, Maskinfører said:

Når banken begynner og blande seg inn i hva du bruker pengene dine på så begynner det og ligne på kommunisme alt bugner ut i politikk 

Det er staten som krever at de skal blande seg.

https://e24.no/norsk-oekonomi/i/BWVr8v/finanstilsynet-vil-gi-dnb-dagboeter-paa-50000-kroner