anonym24663256

Gevinsten regnes ikke for enkeltinvesteringer, men for kontoen som helhet. Du kan altså ikke selge et fond med tap og ta ut disse pengene for å få fradrag hvis kontoen som helhet har gevinst. Merk også at du kan ta ut innskutt beløp skattefritt. Har du mao satt inn 200.000 og det nå står 300.000 pga 100.000 i avkastning. Kan du ta ut 200.000 uten å betale skatt, og la gevinsten stå igjen. Når du skal skatte er skattesatsen teoretisk 22 prosent. Men først oppjusteres grunnlag med en oppjusteringsfsktor, slik at reel skatt blir 37,84 prosent på gevinsten. Samtidig får du fradrag for i form av såkalt skjermingsfradrag. Denne har vært svært lav siste år så kan nesten sees bort i fra, men vil med høyere rente fremover bety mer.

Mener du egentlig Frøya Kommune? Fosen har ikke så mye virksomhet fra SalMar og er heller ikke en kommune, men en geografisk region (fosen-halvøya). Indre-fosen kommune eksisterer dog. Og hvis du mener Frøya, så ønsker jeg en kilde på at medianinnbyggeren har svak kjøpekraft, for alle tall jeg har sett tilsier det motsatte. Siste tall jeg så lå Frøya på 3. Høyeste medianinntekt i da sør-trøndelag, og boomen i området har fortsatt og folk tjener ofte 100.000-200.000 mer enn de ville gjort lengre inn i landet da arbeidstaker har sterke forhandlingskort. Det som trekker ned medianen er ikke øst europeerne du viser til, som ofte tjener 500.000-700.000 i helt vanlige industrijobber. Er nok heller at snitt pensjon er lav grunnet flere hjemmeboende mødre og fiskere med lite opptjening i folketrygd blant de som nå er pensjonister og som hadde en yrkeskarriere før oppdrettsnæringen ga full boom med selskaper som Frøy ASA, Bewi, Måsøval, SalMar som alle har hovedkontor på Frøya og er børsnotert. I tillegg til mange utenfor børs. Samt at det kan påvirkes av sesongarbeidere hvis de inngår i beregningen. Det vet jeg ikke om de gjør, men det er noen slike.

1% pr mnd er ikke konservativt!!! Det er meget sprekt da det tilsvarer over 12% årlig avkastning på fondet. Regner du med et sted mellom 5,5-7% årlig avkastning i aksjefond er du nok på et mer konservativt anslag på langsiktig avkastning over tid. Og med dagens renter på ca 4,5% er jo det en meravkastning på fond. Men dette kommer jo med risiko, både for at renten blir høyere, at avkastningen i fondet blir lavere og ikke minst for valuttasvingninger hvis du investerer i et rimeli globalt fond, som er anbefalt. Som andre har nevnt. Lever du livet ditt 100 ganger vil fond lønne seg i de aller fleste, men du må være inneforstått med at det kan ende med at fondsalternativet er noe du taper på. Og du må ha en tidshorisont på minst 5-7 år for å ha en god sannsynlighetsovervekt på å tjene penger. Og når det nevnes rente, er beste verktøy for å spå renten til norges bank ut året og neste år å se rentebanen i siste pengepolitisk rapport. Så selv om vi nok for høyere rente etterhvert i år og kanskje inn i 2024, så skal nok renten nedover igjen ilø av perioden du her regner på. Så om renten en kort periode ødelegger regnestykket ditt, vil nok fond lønne seg totalt sett uansett. Men velg da et billig, bredt sammensatt globalt fond.

Ang importert mat, så er en del av grunnen til at denne er dyrere at kronen har svekket seg relativt til handelspartneres valuta. Å heve renten vil alt annet likt styrke kronekursen, og dermed motvirke prisøkning på importert mat. Dette er makro 101, og man skal være forsiktig med å slakte sentralbanksjefen hvis man ikke har bedre kjennskap til økonomifaget. Når det gjelder smiling, er nok dette noe enkelte har enklere for å gjøre enn andre. Samtidig som jeg har et inntrykk av at det er litt kulturelt, og at vi i Norge er litt mindre stive i formen enn en del andre land i slike settinger, og personlig setter jeg pris på at det under slike intervjuer kan smiles litt i Norge. For pressekonferansen er jo til en viss grad en fagdiskusjon, og det er jo ikke slik at sentralbanken går direkte inn i lommeboka til folk. Det er en bi-effekt. Og mitt intrykk er at vi heldigvis har en fagnerd med stor integritet som sentralbanksjef, som forhåpentligvis leder laget trygt igjennom en til dels utfordrende periode nå.

Fradrag for gjeldsrenter har ingenting med trinnskatt å gjøre. Eneste som er viktig er at du får benyttet hele fradraget. Altså skatter du mindre enn størrelsen på fradraget, så får du ikle utnyttet hele. Rentefradraget er på 22% av gjeldsrentene uansett hvilket trinn av trinnskatt du er på. Til TS: Hvis fradraget blir benyttet fullt ut og dere uansett putter pengene i en felles pott så høres det ut som det ikke vil ha noen betydning for dere.

Er nok ikke noe krav om mobil nei, men mest en ekstra beskyttelse av forbruker for å forsikre seg om enda tydeligere varsel ved renteheving.

Ufarlig melding. Fra 1. Juli krever ny finansavtalelov at det i tillegg til vanlig varsel i nett/mobilbank, sendes påminnelse på sms. Så banken din er bare litt tidlig ute med implementering.

Hva mener du er skillet mellom eiendommen og "selve huset"? For har du et gårds og bruksnummer, og dette er tinglyst på din mor. Så er jo normalt tomt + alle bygg på denne tomten eid av den som er tinglyst hjemmelshaver. Det er som regel ikke noe todeling der.

Sjekket for ordens skyld hva det utgjør konkret. Og får rett under 2,97 ETTER forrige ukes økning fra sentralbanken. Altså treffer det om ca 6 uker. Så er et veldig bra og kanskje litt undervurdert gode.

Er i en bank hvor vi får 30 prosent lavere enn bankens beste rente utenfor ung segmentet. Så ganske betydelig rabatt når rentene er litt høyere enn de var. Men tapte penger når covid traff, da skatteeffekten var større enn reel besparelse. Da man skatter på differansen mot normrenta, og den har ganske betydelig forsinkelse. Og rentene datt RASKT i tidlig covid.

https://www.dn.no/leroy-kjoper-midnor/1-1-303237 For 20 år siden skulle det altså komme grunnrenteskatt, samtidig som næringen konket en etter en og mange mistet alt de hadde investert? Dette er jo selskaper som har betalt grunnrente med å betale for konsesjoner. Konsesjoner som selvsagt var lite verdt når næringen ikke leverte særlig til profitt og o verste fall tap, men som siste år har gitt milliarder i auksjonsinntekter til staten. Så kan jo nivå diskuteres, men å innføre en skatt fra 1. Januar 2023 som det enda ikke er 2 streker under hvordan blir seende ut er bananrepublikk. Og det at mesteparten av dette sendes bort fra kysten til et allerede subsidiert østlandsområde er ekstra salt i såret for kystfolket.

Det er bare å søke. Samtidig er jo sykepengeperioden relevant, og du kan bli spurt om status på inntekt. (men ikke detaljer om helse.) Dette fordi det som det nevnes her er slik at du går over på arbeidsavklaringspenger etter 12mnd sykemelding, så veldig relevant mtp din gjeldsbetjeningsevne på sikt. Og også viktig mtp rådgivning til deg for at du ikke skal havne i økonomisk uføre. Samtidig høres det jo ut som du har det klart med når du skal være på plass på jobb igjen. Og hvis du selv mener du har en ganske stabil fremtidsutsikt for å jobbe som før, så har jo du svaret klart når banken spør og det vil ikke isolert sett ødelegge for at du kan få lån. Så det er bare å søke. Kilde: jobbet med dette i flere år og vurdert flere lånesøknader som har inneholdt både kortere og lengre sykepengeperipder.

Normalt kommer ikke kausjoner opp i gjeldsregisteret da man som regel bruker krysspant. Dvs at man ofte deler lånet i 2 når du får tillegssikerhet fra foreldre for å kjøpe bolig. Så setter man lån 1 med sikkerhet i boligen dere kjøper og at dette er lik 85% av kjøpesummen. Mens lån 2 får krysspant med å være sikret både i boligen dere kjøper OG i kausjonistens eiendom. Når det gjøres slik blir det ikke vist i gjeldsregisteret. Hvorfor deres bank har gjort det annerledes vet jeg ikke. Men gjøres normalt ikke slik da det gir noe høyere risiko for kausjonist og er også noe mer tungvint for banken. Da det er bedre at alle lån er sikret mot den boligen dere kjøper som forenkler alt ved evt salg/tvangssalg osv. Se for deg at økonomien deres krasjer, og at dere får utleggsforretninger og det blir tvangssalg. Slik det ligger nå vil da disse bli prioritert før kausjonslånet. Som ikke vil få noe nedbetalt fra tvangssalget. Ellers er som det nevnes over her lovgivers logikk at er det sikret mot deres eiendom kan en bank eller andre enkelt se pantet i eiendomsregisteret og dermed ikke ha behov for at det er reg annet sted. Er det kun sikret mot annen manns eiendom får man det ikke opp med søk på dere, og derfor ligger det i gjeldsregisteret slik at gjelden ikke blir skjult. Merk at rentenivå og gjenstående terminer er synlig for en bank som søker opp i gjeldsregisteret, så er veldig enkelt å se at det er boliglån og ikke forbrukslån. Kilde: jeg jobber med dette og er dyktig i jobben min. 😜