Nimrad

Nja, det er vel bare plugins som fungerer sånn noenlunde og av og til må gjette seg frem? Er en stund siden jeg testet det, men jeg mener EU burde bakt det inn i hele standarden.

Vet du hvordan de i praksis hensyntar effektleddet spesifikt inn i noe sånt?

Det burde vært tenkt mer på brukervennligheten. Jeg vil f.eks. alltid avslå tredjepartscookies, bruk av lokasjonen min og målinger av hvordan jeg bruker nettsiden som hovedregel. Dette burde jeg kunne stille inn automatisk i nettleseren min. "Reject All" blir for strengt.

Går den ikke inn på minsteprisen også(hvertfall i praksis)? Hvertfall hos oss er det jo en maks og en minimumspris som følger strømprisen. Men begge deler justeres opp ihht en eller annen indeks for strøm.

Nære og kjente blir stort sett alltid overrasket (i negativ forstand) når sannheten kommer for en dag.

Nå driver jeg ikke og kjøper og selger så mye, men på ASK er det jo kun uttak inn til lønnskonto som beskattes. Kan du ikke ta det litt på magefølelsen? Det er komplisert å beregne 100% hvis det er mye frem og tilbake, gevinst og tap og utbytter i tillegg. Du skal i utgangspunktet skatte av all gevinst du tar ut. Fasit får du ganske kjapt i januar i form av en årsoppgave så du skal ha god tid på deg til å justere på det du bommet med.

Jeg dropper jo ikke mat, men mat er litt mer flytende. Husleien er x antall kroner hver måned, hvis ikke så kan jeg miste hus og hjem. Når det kommer til mat kan jeg kjøpe veldig billig og tappe fra fryseboks eller kjøleskap. Jeg kan leve på et par first price kneipbrød en ukes tid før neste lønning, men jeg kan ikke risikere å bli kastet ut av boligen min.

Ja det er en del av regnestykket.

Jeg har business flex super familie, ikke den du lenker til.

Hørtes dyrt ut. Jeg får forsikring for hele familien gjennom Gouda for 15 kroner i måneden(skatter for fordel på 47kroner). Flåsete sagt av meg, men som du skjønner kan du ikke sammenligne spesialavtaler som det der.

Du trenger ikke beregne det selv. Det meldes riktig inn på skattemeldingen.

Det gjør det, men der jo definitivt påfallende at akkurat denne bilen har blitt fikset for en feil som medførte akselerasjon uten å tråkke inn pedalen.

Det er egentlig ganske enkelt. Du starter år 1 med å gange inngangsverdien (kostprisen) 31.12 år 1 med skjermingsrenten. Deretter plusser du på nye kjøp og ganger opp med skjermingsrenten 31.12. i år 2, 3, 4 osv.

Skal du være lenge borte? Gouda forsikring er spesialister på reiseforsikring, så jeg ville anbefalt å starte der. Da vi var borte i 3 mnd kjøpte vi der. Mange ordinære forsikringer, gjerne også de på kredittkortene, har begrensninger når det gjelder varighet og hvor du skal.

Poenget er at du fortsatt skal ha råd til det aller nødvendigste. Den tusenlappen er fortsatt viktig selv om du har råd til mat og klær. Det er svært vanlig å miste jobben selv om det ikke er økonomisk krise og veldig lave renter.

Poenget akkurat nå er at mange har mulighet til å binde renten på et lavere nivå enn den er i dag. For mange vil det være fornuftig da, basert på hva vi vet i dag, rett og slett vil gi de mer penger mellom hendene i dag mot at de mot slutten av fastrenteperioden betaler litt mer. Som alle økonomer vet er penger i dag mer verdt enn penger i fremtiden, men ikke minst så kan det være fornuftig for privatpersoner som sliter med økonomien å dempe toppen. Hvis økonomien akkurat går rundt i dag kan den ekstra tusenlappen være mye viktigere enn om noen år når renten er gått enda mer ned. Du betaler ikke banken for tapte renteinntekter i 15 år, det er en helt rar måte å si det på. Hvis du har bundet renten i 20 år og selger etter 5 år, så ser banken på hva 15 års fastrente er fra da du innfrir lånet. Den kan like gjerne være høyere og da betaler banken deg penger for å innfri lånet.

Det er en dårlig analogi å kalle det gambling. Fastrenteavtale er mer å se på som en økonomisk forsikring. Man sier ikke at man "gambler" når man kjøper forsikring på huset, selv om sannsynligheten for at du tjener penger på det er noenlunde likt som i lotto.

Ja Men da ser du bort fra skjermingsfradraget som hvert år vil gi deg enda litt mer skattefritt uttak.

Velkommen til en verden der hardware ikke subsidieres. Sånn har det vært på PC i alle år. Skal du oppgradere grafikken tilsvarende er det betydelig dyrere. For oss som knapt bryr oss er det jo helt perfekt. Jeg spiller 70% på en steam deck som er kjempedyrt i forhold. Kostet jo 8k bare for konsollen med mye dårligere grafikk. Men det betyr at jeg kan spille håndholdt så det er verdt det. Hvis du driter i noen ekstra fps eller bedre grafikk enn ps5 så holder du bare tilbake.

Prinsippet er ingen uenige i. De med mye penger bidrar allerede mer. Men om formuesskatten treffer der den burde er et mye mer komplekst spørsmål. Det største problemet vi har er de superrike, ikke de som har en ganske gjennomsnittlig bolig, litt oppsparte midler og er ferdige med å betale ned gjeld.

Milliardærene kan ikke helt sammenlignes. De lever stort sett av utbytte. Dette var en pensjonist, hardtarbeidende i en OK betalt jobb som sparte opp mye penger gjennom årene. Betalte like mye skatt på formuen som han gjorde lønnsinntekt ikke sååå mange år tidligere. Jeg sier ikke at formuesskatten skal bort, eller endres heller nødvendigvis, men det går virkelig ikke an å sammenligne med milliardærene som heller flytter utenlands.

Han var nok ikke helt seriøs. Men det er noe med følelsen av å selge aksjene sine for å betale skatt.

Hadde en kunde en gang i tida med 40-50 mill på bok. Han «klagde» når det gikk bra for da ble det så høy formuesskatt.

Hehe, ja, det er jo forfriskende med en faktisk beskrivende overskrift og ikke clickbait.

"Stadig eldre"? Jeg skulle gjerne sett statistikke over tid. Har jo hatt inntrykk av at parken har blitt nyere etter at nye elbiler ble så populære. At det har snudd i det siste med økt rente er jo ingen bombe.