Chr1stian

Det handler bare om hvor du tror du får best rente for pengene dine. Det er vel forventet 5-8% årlig avkastning for indeksfond, så på sikt vil det slå i hvert fall de fleste rimelige boliglån fortsatt. Billånet ditt burde du enten ta inn i boliglånet for bedre rente, eller betale ned. Resten får du regne litt på selv og hva som gir det mest verdi. Boliglånet ditt er jo lite, i hvert fall om verdien på boligen din er "normal" 3 mill++

SEB Bank bruker nok enda lenger tid enn 2 uker på å svare er min erfaring i hvert fall (autosvar sa 6 uker eller mer svartid, men avsluttet selv saken etter det hadde gått 3 uker uten svar), men man kan jo fryse beløpet som man reklamerer på, og sånnsett slipper man å betale renter på det så lenge tvistesaken er "aktiv".

Du får jo alt dette, pluss tilgang til Lounge i tillegg hos SAS. Du kan også benytte noen av fordelene hos SAS for den/de du reiser sammen med. EuroBonus poengene får deg også mye lenger enn Cashpoints, siden SAS har flere spennende ruter, Bank Norwegian bare gir 0,5% Cashpoints, og Cashpoints ikke lenger kan brukes til å betale skatter og avgifter.

Han snakker ikke egentlig om medlemsnivå. Det er snakk om å bestille bonus-billetter i SAS Plus, disse billettene gir deg fordelene han nevner (lounge, fast track, ekstra bagasje, "mat" og drikke, etc) uansett hvilken status du har på eget medlemskap. Dog for å kunne bestille disse til prisen av SAS Go, altså 5000 poeng, er du nødt til å ha det kortet som koster 1855 kr i året (økes også straks med 400kr) og ha tjent opp en viss poengsum.

Ja som jeg sa, det kommer an på eget forbruk og reisevaner. Hvis man ikke selv ser at man åpenbart kan få god verdi for poengene ville jeg også valgt Morrow og tatt hard cash i retur, det er man jo garantert å få utnyttet godt!

Jeg ser perspektivet til vedkommende og har begynt med det samme. F.eks ved forbruk på 100k: - Morrow: 1000 kr cash rett tilbake i lomma - Bank Norwegian: 500 Cash Points - SAS MasterCard: 10.000 EuroBonus poeng 10.000 poeng er nok til en T/R reise innlands, og det vil du jo ofte kunne spare 2-3k på. F.eks om du reiser Stavanger-Oslo-Alta og samme på retur. Ma kan også spare mye mer på lengre reiser (og i høyere klasser) f.eks til USA/Japan/Thailand. Så det kommer jo egentlig mest an på hva slags forbruk man har, og hva man vanligvis bruker penger på, som avgjør hva man selv kan spare mest på. Jeg og alle i min familie reiser hver av oss innlands 2-3 ganger i året for å besøke familie og lignende, så det har foreløpig vært veldig enkelt å få god verdi for poengene.

Flott, det har blitt nevnt i tråden fem ganger allerede. Forsøkte du å ta saken via ditt kredittkortselskap? Det gjør nemlig OP, og det er vel det tråden handler om nå. Da hjelper det ikke med mer mas om at "han burde kjøpt direkte fra flyselskapet", det er han klar over, og det har alle som har tittet innom denne tråden også fått med seg allerede.

Seriøst @zanta , bare fordi du ikke gadd å ta kampen sist mot Kiwi.com, betyr det ikke at de/du har rett i hvordan det ble løst. "De selger en reise" - de selger en flybillett gjennom ett digitalt system, ikke faen at det er rimelig at de kan ta så mye ekstra at han i dette tilfellet skal få refundert bare 10% av totalprisen. Han har kjøpt en reise av Kiwi.com, som de ikke lenger klarer å tilby - da har han krav på å få hevet kjøpet dersom de ikke kan tilby en passende erstatning som kunden godtar. PS: Setter stor pris på videre oppdateringer på hva du får som svar fra DNB. Står selv i en reklamasjonssak (konkurs) mot SEB Bank, og det står veldig lite på nett rundt erfaringer med disse ordningene som kredittkortene skal ha for å beskytte oss forbrukere

Leste du posten hans? Det er Wiz-air som har kansellert reisen, han ønsker jo gjerne å gjennomføre den. Det skjer ofte og i vanlige tilfeller er flyselskapet pliktige til å booke deg om, og du skal kunne takke nei til ombooking også, og få kosten refundert i sin helhet.

Dette er vel grunnen til at det er anbefalt å alltid kjøpe direkte fra flyselskap istedenfor nettsider som dette. Spesielt kiwi.com har jo dårlig rykte på nett. Av og til er prisene så mye bedre at det er vanskelig å la være, så har gjort det samme selv, men vært heldig til nå. Takk for at du tar kampen og oppdaterer oss! 👏

1Password har fungert veldig bra for meg, min familie og mine kollegaer etter at jeg byttet fra LastPass i 2019-ish. Bruker det på alle plattformer, Linux, Mac OS, Android, Windows, iOS, iPad, i nettleser (Chrome + Firefox) etc

DJViking går igjen i mange tråder på dette underforumet og virker ofte å ignorere andre folks mening eller råd, selv om han spør etter det Jeg er helt enig i at Vibb er det objektivt sett beste alternativet. Selv har jeg allikevel valgt Fjordkraft for de neste 6 mnd da de hadde et tilbud forrige uke med 750 kr i Trumf bonus ved 6 mnd binding. For meg som overfører Trumf automatisk til EuroBonus og bruker det på flyreiser har de en høyere verdi enn den alternative kostnaden jeg hadde spart på å bytte rett til Vibb. Planen er å bytte til Vibb når bindingen går ut, for den lille ekstra Trumf-bonusen med 1% per kr i strømregning er ikke verdt det hvis jeg ikke regner med oppstartsbonusen

Hvis du kjøper en ny egen fjernkontroll som kan sende på samme/riktig frekvens som den som allerede er satt opp til å styre porten er det en simpel sak å klone signalet over på den nye. Det vil stå enkelt forklart i bruksanvisningen som følger med.

Det er ikke alle transaksjoner som kommer videre gjennom Curve med riktig kategori. F.eks SAS Mastercard gir ikke lenger ekstrapoeng gjennom Curve lenger fra 6. februar, og Ikano har maks 10 transaksjoner gjennom Curve per mnd. På den andre siden har jeg hørt rykter om at det med Morrow Bank gjennom Curve alltid teller som netthandel, som jo gir 2% cashback, men har ikke testet dette selv. Oppsummert tror jeg uansett det er lettest og best å bare ha med seg alle kortene i en god bunke og bruke det riktige manuelt til en hver tid. Curve kan man heller benytte for valutafordelene, og evt for å få mobilbetaling på et underliggende kort som ikke har det selv.

Handelsbanken Sparekonto Pluss har 4.50% uten noen binding eller grenser/gebyr for uttak

De skal få støtte for Google Pay sier min rådgiver, men holder ikke pusten og bruker Curve foreløpig - eller bare kredittkort egentlig. Søkte på "Handelsbanken Garmin Pay" på Google https://www.handelsbanken.no/no/privat/konto-kort-og-betale/mobile-betalinger/garmin

Jeg synes ikke det var noen nedgradering å gå fra DNB til Handelsbanken for 4 år siden i hvert fall, og ser ikke ut som om det har skjedd noe særlig med DNB sin nettbank siden da uansett. Tok DNB i bruk igjen litt forrige uke. Jeg synes både nettbanken og mobilappen er "bra nok" som de er nå, og så har de jo lovet en total fornyelse nå på nyåret, så tror det kan bli veldig bra. Vil egentlig anbefale alle å sjekke ut Handelsbanken, men akkurat nå har de sikkert evig lang kø og behandlingstid pga alle Tekna/Akademikerne kundene som skal flytte over.