sureup

I tillegg så påvirker ikke skjermingsfradraget fradragsberettiget tap på aksjer og fond. Da får man hele 37,84% fradrag på skatten uansett 👌

Husk at det heller ikke er 37,84% skatt direkte for de fleste. En får også skjermingsfradrag årlig ganget med innskudd og tidligere opparbeidet skjermingsfradrag. Når styringsrenten var lav så lå den på under 1%, men ifjor så var den hele 3,9%. Så i tider der gjeld er dyrt så blir skatt på avkastningen/utbytte lavere. Når gjeld er billig så blir det høyere skatt men du kan da gire investeringer billigere. Så det blir en slags effekt som balanserer ut effekten av rente opp/nedgang.

Hvor står det? Det står jo i ditt neste avsnitt, igjen. Du maler med flotte brede børster og bidrar til en polariserende debatt med dumme forenklinger. Det var mitt eneste poeng, lykke til videre.

Kan du lese ting i riktig rekkefølge? Se hva jeg svarte på, og forstå contexten? Skjønner det kan være vanskelig, men prøv igjen. Å diskutere konkret politikk er helt innenfor, som feks utbytteskatten, men det jeg quota var en som slenger ut kommentarer om at man skal akseptere hva som helst i skatt bare fordi man stemmer på venstresiden, det synes jeg er lite produktivt.

Det er noe man faktisk kan diskutere. Men det var ikke det du bidro med i innlegget ditt. Får minne deg på det da om du har glemt: 💤

Venstresiden er mer enn ytterpunktene SV og Rødt Politikk drar fram polarisering til tusen, og det er bevist mange ganger her allerede. For en meningsløs debatt det blir av det, fra begge sider.

Det jeg mente var å gå inn for at staten skulle kreve inn 0%, og dermed legge ned staten, som er resten av setningen du quota.

Og alle som stemmer høyresiden bør gå inn for å betale null skatt, legge ned staten og alle får klare seg sjæl. Veldig smart å forenkle politikk på den måten... 🤦‍♂️

Jeg sparer masse i fond og stemmer MDG med glede. At SV og Rødt vil øke skatter er ikke noe nytt. Det finnes heldigvis flere ting som er viktig enn bare skatt på utbytte. Liker APs ønske om bredt forlik rundt skatt, det har vært altfor mye jojo i det siste, feks som da høyresiden fjernet arveavgiften..

Du kan jo prøve å være litt realistisk selv. Det er noen essensielle faktorer som du ikke tar med i regnestykket her, men som ukrainerne selv er fullstendig klar over: - Du kan ikke stole på Putler. Han har allerede brutt mange avtaler, så hvorfor tror du at han ikke vil bryte den neste? Lett for deg å si som ikke er i krigen, eller potensielt ofrer friheten til seg og sin familie. Dette er det viktigste valget for Ukrainerne, det er deres frihet, land og folk, og naturligvis så vil de ha en "besettelse" om å få til en god avtale med langvarig fred. Å tro at Ukraina virkelig ikke vil gi en kvadratcentimeter for en troverdig langvarig fred blir for dumt, så her er du enten bevisst uviten eller bare dum. Putler har kriget i Ukraina i 11 år nå, og er fortsatt langt unna å knekke landet. Han har ofret sinnssykt mange unge menn, så det er ikke bare Ukraina denne krigen tærer på. Det har også vært mange ting på veien som kan snu en krig i alle retninger, og å anta at det kun går en vei fra nå av blir for simpelt. Til eksempel når Nord-korea ble med i krigen så kunne også europeiske land respondert med å bli med på ukrainsk side og avsluttet krigen, men det skjedde dessverre ikke.

Det er helt ok å mene, og stemme deretter. 👍 Kontra vil være at ønsket er å gi et insentiv til at folk flest kan eie sin egen primærbolig og fritidsbolig, og at man ikke ønsker å legge til rette for at milliarder med død kapital ligger i banken. I tillegg så har verdettelsesrabattene blitt kraftig redusert de siste årene. Aksjer gir kun 20% avslag og sekundærbolig er på 0%, så det er ikke like lett å redusere formuen lenger via investeringer utenom primærbolig og fritidsbolig lenger.

@obygda At du ikke velger å leve "rikt" når du er rik er ikke skattesystemet sin feil. Det er også ganske rart å mene at skattesystemet skal tilpasses din spesifikke "ikke-rasjonelle" livsstil. I tillegg så nevner du ikke alle fordelene med å ha mye penger tilgjengelig, selv om du må skatte ~1% av dem årlig. Du er i en ekstraordinær posisjon til å ta de valgene du selv ønsker, men virker istedenfor besatt på hva et lite parti på stortinget mener om deg.

Bare fordi du ikke føler deg rik så betyr det ikke at du ikke er rik. Din inntekt er i 99. prosentil og formue i 10. desil (fant ikke noe mer detaljert enn desiler på formue). Det er veldig vanlig at uansett hvor rik man blir så sammenligner man alltid oppover, og realiteten er at det vil alltid være noen rikere enn deg. Du sier også at du føler du blir fattigere for hvert år, hvor har du plassert formuen din? Hva gjør du med de 1m netto utbetalt per år uten gjeld? Renter på sparekonto er høye, aksjemarkedet har gått så det suser, så det er ikke så mye som skal til for å i det minste holde tritt med ~1% formueskatt + inflasjon.

Morningstar sin var fin men blir lagt ned nå. Det var kjekt å kunne sammenligne/benchmarke sin portefølje vs diverse indekser over lang tid, og visualisere det med graf. Ser ikke ut som at Snowball støtter det? Har ikke funnet en fullverdig erstatter enda.

Lurer på det samme, virker som de fleste gratiskontoer ikke inkluderer benchmarking vs diverse indekser.

Spør arbeidsgiver om forskudd på lønn?

Har du spurt banken? De burde kunne forklare hvorfor. Hva er boligen verdt? Du kan låne maks 90% (85% og 75% hos noen banker), så er den verdt 2m nå så kan du maks ha 1,8m i boliglån. Banken kan også kreve en e-takst for å bevise nåværende boligverdi. Alltid betal ned klarna/kreditt på første regning, så du ikke må betale skyhøye renter og avgifter. Det ser også veldig dårlig ut når du prøver å låne mer. (HVIS du har rentebærende beløp) Hvor høy kredittramme du har spiller også inn som en del av dine totale lån, så har du mange kredittkort du ikke bruker så bør du lukke dem/redusere kredittrammene. Har du lite i buffer i så viser det at du allerede ikke håndterer kostnadene dine sammen med din nåværende lånebyrde. 150k i billån har normalt høyere rente og veier mer enn boliglån/studielån, pluss at det er forventet høyere løpende kostnader, (drivstoff, reparasjoner etc) så du vil tvilsomt få helt oppi 5x slik renta er nå. Selv med DNB sin konservative kalkulator så bør du kunne låne 700k mer hvis sikkerhet i bolig tillater det. (maks 90%) Til slutt så bør du vurdere nøye hvorfor du skal låne mer, det er langt fra gratis med dagens rente, og du nevner ikke at du skal flytte..

"Getting out of the market might feel right today. But the second decision of getting back in is a lot harder to get right, and getting it wrong can be extremely expensive." At småsparere prøver å time markedet har blitt dokumentert til å redusere deres gjennomsnittlige avkastning enormt, og ført til reelle avkastninger langt unna det indeksfondene de benytter produserer. Sparer man med lang horisont bør man benytte en strategi der man klarer å la det være, selv i dårlige tider, og selv om enhver kan være heldig og treffe bra med et salg. Har man endret til kort sparehorisont så bør en vurdere sparekonto, nettopp pga uroligheter som dette er forventet. Det var nok mange som tapte penger på å selge seg ut i corona-krakket også, siden det spratt opp igjen så fort, selv om ting bare ble verre og hele verden stengte ned... Jeg tror det er umulig å spå aksjemarkedet.

Kom varsel på discorden idag tidlig imens jeg var oppe og jobbet:

Nei, seriøst.

Fikk tak i et ASUS GeForce RTX 5090 ROG Astral OC hos proshop idag tidlig kl 06:30! Så ihvertfall minst 3stk på lager, tydeligvis så slipper de til alle døgnets tider 🛌

Komplett kan dra til ....... Burde tipse noen aviser om det dritet der, sykt.

Sinnsyk pris for en 5090 med lav clock og den verste kjølingen. https://www.techpowerup.com/review/asus-geforce-rtx-5090-tuf/38.html

Hvor? Ser "ikke på lager" hos nvidia.

Alltid fantastisk at folk som lever i et av verdens beste land klarer å syte så mye. Det må da gå ann å diskutere slike ting uten å krisemaksimere hver gang om at Norge er på vei i avgrunnen og at sosialister "har skylda". Regnestykket til TS unnlater selvfølgelig alle positive sider ved aksjesparekontoer ved å si "alt er gevinst etter mange år eller mye flaks". De fleste kommer ikke til 100 mill (eller 10 mill for den saks skyld) i indeksfond uten å ha skutt inn penger selv... Hele innskuddet kan tas ut skattefritt, og en opparbeider seg skattefritt skjermingsfradrag (som ifjor var 3,9% pga høye renter). I realiteten vil en person som har investert over mange år kunne gjøre uttak i mange år uten å betale skatt på gevinst, og da kun måtte dekke inn formueskatten + forbruk.