Duncan

Be de vise til hvilken paragraf i tariffen de benytter seg av.

Hvor i landet bor du ?

Tinder slår de sidene altså. Men har du muligheten for litt skjeggvekst, gro skjegg og kom deg på en barbershappe (ikke en frisørsalong) og fiks deg en klassisk britisk haircut sammen med noen røffe linjer i skjegget så ordner det meste seg. Aner ikke hvor du bor, men send meg en PM om du vil ha noen gode råd på veien.

Man må da prøve å finne på en fin blanding mellom det å leve og det å spare/investere. Man kan ikke ta helt av på livstilen når man bygger seg opp samtidig som det er greit å kunne unne seg litt god champagne og fine feriereiser mens man bygger seg opp. Man lever bare en gang og det er ikke alt det er verdt å vente med å gjøre til man er pensjonist

Er ikke amerikansk politi som er i Kabul

Amex sas premium eller elite, regner med dere bruker 150k i året på ting. Da er companion ticket greit å få med seg så man kan ta fruen med til USA eller Asia på businessklasse på poeng Koster litt å ha kortet, men verdt det for CT billetten. SAS Amex Premium | Ekstra reiseforsikring | Amex Norge (americanexpress.com) Eventuelt, bli premium eller private banking kunde i Nordea avhengig av hva du har av investerbar kapital. Premium - Personlig rådgivning og gode vilkår | Nordea

Synd vi ikke klarte å holde ut der nede i 100år så vi kunne snudd det samfunnet til det bedre. Var uansett verdt turene dit med med forsvaret, bare synd vi ikke holdt ut lengre enn vi gjorde.

Nøkkelen er å ha en lønnsinntekt som tåler lån til pipen ut i fra EK grad i bolig som også tåler en renteøkning. Så kan fondet få putle å gå i 10-20år uten man trenger å bekymre seg. De siste 12 månedene så har jeg en kapitalkostnad før skattefradrag på 60k, i samme periode har jeg også en urealisert kapitalinntekt før skatt på 300k. Rentes rente effekten vil over tid gjøre den summen i kapitalinntekter høyere og høyere i kroner og øre selv ved lavere prosentmessig avkastning per år enn det siste året. Kapitalkostnaden blir på samme måte mindre ettervært som man betaler ned på gjelden, selv om man risikerer å få en økt kapitalkostnad når renten går opp. Det skal mye til får at dette skal være et tapsprosjekt på lang sikt, og det er heller ikke spesielt komplisert å regne på det.

Så lenge man strekker lånet over en lengre periode så sitter man fort med tilnærmet samme kontanstrøm ut som om man har et mindre lån med kortere tid igjen. Over tid så går man i pluss så det synger på grunn rentes rente effekten. Jeg er en stor tilhenger av å hente ut verdiøkning i bolig for å plassere det i fond hvis man har mulighet til det.

Ca 40% gjeldsgrad per nå.

Started med aksjer og fond i 2016, etter å ha fått 120k i aksjer til å bli 400k i starten av 2020 så solgte jeg meg ut av aksjer, lånte mer opp på bolig og satt alt i global indeks. Så lang historie kort. startet med 120k og er i løpet av 5år kommet opp i 1,3m. Så lover godt om jeg klarer å holde tempoet oppe

Hadde jeg hatt flaks så hadde jeg truffet bunnen på covid duppen, og man skal tåle at det svinger litt opp og ned. Har da svinget mer opp enn ned så lenge menneske har levd, og tidshorisonten min er lang da jeg lever mer enn godt nok på det jeg har utbetalt i lønn hver måned så fondet kan putle og ved siden av min ordinære økonomi. Ellers så foretrekker jeg indeks da det er like mye flaks om de aktiv forvaltede fondene klarer å slå indeks som at jeg klarer å velge et aktivt forvaltet fond som slår indeks. For øvrig så demper kronekursen fall i ikke valutasikrede fond ganske kraftig etter min erfaring.

Banket selv in 1m i global indeks fond i en jaws for et år siden, 30% oppgang siden da og perspektivet er minimum 10år før jeg begynner å hente ut noe. Har bare tjent på det. Tid i markedet slår uansett snitt i markedet om jeg hadde fordelt den summen på 100k bolker over 10 måneder, på samme måte så har man mer igjen for å låne maks på bolig å sette inn i et høyt beløp kontra det å sette inn små beløp over tid. Men folk har selvsagt forskjellig risikovillighet og handler deretter.

Ikke nødvendigvis, jobber så lenge jeg trives med det og når fond avkastning pluss lønn begynner å overstige 1,5m i året kan man leve ganske bra. Handler mer om frihet til å reise, mer Dom Perignon og sånne ting

Sitter selv med 1,3m i indeksfond nå og en avkastning på 300k+ siste 12 månedene. Blir bra de neste 10 årene dette, for jeg kan fint leve fult for hele inntekten min nå