Search the Community

Planen er å bli siviløkonom og jeg lurer derfor på om det er best å ta bachelor i økad på OsloMet eller BI? Jeg vurderer Oslomet fordi det er gratis, vil ikke ta lån hvis jeg ikke trenger. På den andre siden er BI mer anerkjent, men merk at jeg uansett skal ta master-delen på enten BI eller NHH. Så hvor er det best å ta bachelor, Oslomet eller BI?

Jeg er dømt i en straffesak fra 2009, der jeg + 2 andre ble dømt i en bedragerisak mot DnB. Vi er idømt erstatningskrav med solidarisk ansvar. Har tidligere fått avslag på gjeldsanering både av namsmannen og tingretten. Har også fått avslag av kreditoren som jeg tilbød å betale 1/3 i et oppgjør. Er det på noen som helst måte mulig å omgjøre solidariske ansvar?

Hei! Håper det er noen kloke hoder her som kan hjelpe ei jente i Bergen med sine økonomi spørsmål! Når jeg tar turen til Finn og leter etter leiligheter som jeg skal kjøpe så er det flere priser som vises. Det står fellesgjeld, prisantydning og total kostnad. Hvilken av disse er det jeg må ha ca 15% av egenkapital til for å kunne søke lån fra banken om penger til å kjøpe leiligheten? Ser jeg på 15% av totalpris eller prisantydning? Har dere noen gode tips når det kommer til å kjøpe leiligheter? Altså er det noen det er spesielt viktig å se etter? eks: energimerkning, felleskostnad eller annet? Vet noen om du kan få lån fra lånekassen i tillegg til lån fra banken? Som student så er det ganske vanskelig å tjene gode summer, spesielt når man ikke er i praksis så er litt redd for hvor mye banken kan kreve at jeg må tjene inn i løpet av et år...

Jeg er i dag butikksjef og har generelt sett gjort en grei karriere innen for salg ifht. min alder på 23. Det har derimot den siste tiden gått opp for meg at jeg skulle utdannet meg til det jeg virkelig ønsket da jeg var yngre, nemlig å bli Kommersiell flyver. Jeg anså da Pilotyrket som særdeles glamorøst og kun noe de mest skoleflinke elevene kunne bli. Ting har nå forandret seg betraktelig, jeg har blitt eldre, besitter en lederstilling og generelt sett en langt mer voksen konsentrert person og mer mottagelig for informasjon I forhold til mine karakterer fra VGS og mulighet for øyeblikket er jeg nødt til å se bort i fra den eneste statlige dekkede pilotutdannelsen i Tromsø, UIT. Da sitter jeg igjen med privatskolene med en dyr prislapp på drøyt 850 000,- enten om jeg gjør det her i Norge eller i USA, blir totalen rimelig lik. La oss si jeg velger Pilot.no sine studier her hjemme i Norge, utdannelsen på denne skolen tar 2 år og meg bekjent er jeg da klar for å kunne søke jobber i både SAS og Norwegian? -Fullstendig klar over at jobbmarkedet kan være kronglete til tider, men guttedrømmen er verdt risikoen. I tillegg har jeg et kontaktnettverk innad i et av selskapene som muligens kan være til hjelp. Jeg har derimot opparbeidet meg noe gjeld etter som jeg har jobbet etter VGS (Studiespesialisering) - Per i dag har jeg ca. 275 000kr i gjeld, men ingen bolig. Hvor gjelden kommer fra er egentlig ikke relevant, men noe jeg må bli kvitt for å kunne begynne med overnevnte. Jeg har ca. 20 000kr på en sparekonto som er en start til å spise en liten bit av utdannelsen. Jeg tjener ca. 22 000 netto i mnd. og bor for øyeblikket hos foreldrene mine, slik at gjelden spises opp relativt hurtig og mulighetene for sparing store. La oss nå si at jeg er i 0 og gjeldfri om 2 års tid samt har spart opp en EK på 100 000 totalt. Jeg er da klar for å ta meg en tur til banken for å søke om et lån til selve utdannelsen, det dekkes kun 320 000,- av lånekassen, hvorav 80 000,- blir til stipend ved fullført utdannelse. Hvor mye vil du tro jeg trenger i EK dersom utdannelse har en kostnad på ca. 900 000,-? -Jeg kommer til å jobbe hver lørdag ved siden av studiene for å kunne spe på det ellers stramme budsjettet. Hvordan fungerer et slikt lån? Vil jeg ha muligheten til å ha avdragsfrihet frem til endt utdannelse, altså kun betale rentene på lånet fra banken under studietiden? Hvordan betaler du for lånet, leie av leilighet, mat og andre faste utgifter under utdannelsen? Hvordan er det normalt og gjøre denne prosessen, altså bli kommersiell pilot ved privat utdannelse? Blir jeg fort for gammel for utdannelsen / jobbmarkedet etter endt nedbetaling av lån og skolegang? Jeg trenger noen innspill i hvordan dere ville gått frem i prosessen ovenfor, dette er et mål jeg har og jeg har som mål i å nå alle mine mål. Setter stor pris på alle nyttige svar som kommer inn.

Sist uke endte jeg i en bilulykke. Heldigvis var det bare skader på bilene og noen personskade, men den bilen jeg kræsjet med var en svindyr bil som nettop er sluppet ut i markedet. Det viste seg veldig lett at var min skyld i skaden. Ha i bakhodet at dette var mitt første ulykke, og at jeg var i sjokktilstand fra hendelsen tok sted, fram til bilene ble tauet. Den bilen jeg kjørte, som var registrert på mitt navn, har manuell gir. Jeg har førerkort i automatklassen, og er nå veldig redd for at forsikringsselskapet skal få greie på dette. Da jeg fylte skademeldingen innså jeg ikke at jeg skrev personnummeret mitt på det feltet hvor det skulle skrives førerkort nummeret. Ringte forsikringsselskapet senere og klargjorde at jeg var i sjokk og dermed gjorde skrivefeil. De sa det gikk fint, bare jeg sendte dem mail med de andre opplysningene sånn at de kunne oppdatere det. Så for å oppsummere alt sammen: Tror dere forsikringsselskapet mitt gransker og sjekker om førerkortklassen min, som er klasse B automat, samsvarer med girkassen i bilen? PS: sjekket på statens vegvesen, ved hjelp av reg.nr mitt. All informasjon kom opp om bilen BORTSETT FRA om det var automat eller manuell. Takk for svar, setter utrolig pris på det

Hei, Jeg har ca 15 000 og 30 000 kroner gjeld hos to forskjellige krdittselskaper. Jeg har alltid betalt tilbake i over et år til når, men når skal jeg flytte igjen til lærlingsplass men jeg må betale depositum og første leie i August. Så jeg har ikkje nok penger for å betale det når. Tanken min er: Hvis jeg utsetter betaling til Oktober og så betaler vanlig fradrag igjen, går dette bra, eller kommer jeg til domstol? Jeg kan ikke betale for denne måneden. Jeg vil endeli fullføre min utdanning og leve som et vanlig menneske, spise seg mett hver dag etc. Takk.

Vil bare formidle hva som sprer seg på Facebook mm. Det handler bl.a. om et masseutsendt (brev) som ble sendt ut i mai 2014. Dette bør være interessant for den som fortsatt betviler at bankene i forbifarten skaper pengene de låner ut. Brevet ligger i sin helhet her: http://fripengesystem.info/2015/09/19/det-apne-brev-til-finansdepartementet-4000-bankansatte-samtlige-journalister-og-aviser-og-som-ingen-av-dem-er-villig-til-a-svare-pa/ http://fripengesystem.info/

Ekskona og jeg ble separert i fjor (vi har tre barn sammen). Vi eier en enebolig sammen hvor ekskona bor sammen med barna. Vi har ikke gjort noen endringer ift. boligen eller lånet i banken. Vi betaler inn hver vår del på lånet hver måned. Dette ønsker vi i utgangspunktet å fortsette med, for å unngå å involvere banken (siden vi tjener relativt lite begge to, er jeg redd de ikke vil gå med på å opprettholde lånet når vi ikke lenger er gift). Jeg har forstått det slik at regelverket er litt løsere ift. fordeling av gjeld/renter i separasjonsåret (2015). Men hvordan er regelverket for fordeling av renter/gjeld for året hvor vi ikke har vært gift, men kun separert (2016)? Kan vi fordele renter/gjeld slik det passer oss? Vi har jo ikke gjort noen endring ift. banken siden vi ble separert. EDIT: Kan legge til at ekskona står som "kontoinnehaver" i nettbanken.

Jeg har potensielle gjeldsproblemer, og lurer på hvordan det er best å sette opp en business slik at det ikke er så "synlig", og at kreditorer ikke kan, eller har interesse av å gjøre noe med det (Uten å ha eierskap i andres navn). Spesielt lurer jeg på om selskapet kan struktureres slik at det har negativ verdi? Med gjeld for-eksempel? Som selskapsform antar jeg NUF er best?

Hei Jeg er en mann i slutten av 30 årene, jeg har familie, bolig og fast godt betalt jobb. Jeg har i ca. 12 år slitt med ekstrem spilleavhengighet og har 2 under vært igjennom hjelp fra nær familie til å få ordnet opp i gjeld. I 2012 var siste gangen jeg fikk en ny start, fikk kjøpt meg bolig og fikk ny jobb. Jeg klarte å holde meg noenlunde vekk ifra spilling. Men i 2014 ble det en del problemer (konflikt med naboer) Jeg havnet da tilbake i samme mønster å forbrukslån ble opprettet å jeg manipulerte/lurte min mor til å være medsøker på lån, ikke ett men 2. Disse er tilsammen 630.000 kr I tillegg flere kredittkort og forbrukslån. Så på under ett år har jeg klart å skaffe meg ca 1 million i "drittgjeld" Og har totalt ca 3 millioner i gjeld. Der 600.000 kr er kausjonist gjeld på tidligere opprydding og resten er bolig. I vår så ble jeg veldig deprimert når jeg endelig møtte smellen som så at dette gikk ikke i rundt og jeg begynte å undersøke ulykkesforsikringer / livsforsikringer å fikk tanker om å ta livet av meg slik at gjelden ville dekkes av dette og at min familie og min mor ikke ville bli skadelidende. Men heldigvis så ble jeg skremt over disse tankene og kontaktet lege. Ble sendt til Psykolog og ble henvist til hjelp for spilleavhengige. Og har siden Juni vært i ukentlige samtaler. Min spilleavhengighet startet da jeg hadde mistet 3 viktige personer innenfor ett kort tidsrom, samt ett brudd med mor til mitt første barn inne i samme tidsrom. Og siden har jeg vært konfliktsky og jeg har vel vært i sorg i 12 år.. Jeg flyktet i å spille automater, så kom nettcasino og tilgangen å ble beløpene større. Jeg er heldigvis på bedringens vei, å sorgbehandling er en stor del av behandlingen min, å det å lære meg å oppfatte hva som trekker meg inn i spillesuget. Å videre lære meg å takle disse tegnene å si ifra til de som står meg nærmest om at nå skjer det noe. Min mor har tatt over økonomistyring slik at jeg ikke skal ha tilgang til mye penger. Jeg kontaktet NAV i Juni, fikk time først i september, og leverte oversikt over alt. Ringte de i forrige uke å de sa at de hadde kø, så jeg måtte vente. Jeg tjener ca 39.500 Netto og Jeg har 37.130 kr i låneutgifter Så kommer alle andre faste utgifter. Min samboer er under utredning og lavtlønnet og har også fått litt gjeld pga meg. Om jeg tar hensyn til SIFO referansebudsjett så er vi som familie 15400 kr i minus hver mnd. Ingen av forbrukslånene er gått til inkasso, da jeg har senket skatt for å klare å betale. Har ett par regninger på inkassovarsel, men er ikke svartelistet enda. Men det går ikke å kjøre denne stilen i lang tid. Derfor sendte jeg ut ett brev, med budsjett /oversikt / lønnsslipp til kreditorer der jeg ba de se på å senke rentene pga min situasjon. Har fått ett svar tilbake på det største forbrukslånet og de sier at jeg skrev under gjeldsbrevet og godtok derfor de rentevilkårene de hadde. Mens jeg leste ifra hun som er med i luksusfellen at man burde få til å senke renten ned til forsinkelsesrentesats. Noe som ville lettet min situasjon. Jeg er interessert i å gjøre opp for meg, men det virker nesten som at man må la alt gå til helvete og først da kan man få avtaler. Det er ikke mye verdi å hente i boligen, da den er verdi på ca 1.350.000 Kr og lån er underkant av 1,2 mill. Kausjonist og annen sikkerhet er det bare å glemme. Er det noen som har noen tips å komme med ? Krav jeg kan stille til kreditorer? Noen som kan hjelpe slike som meg? Jeg er en oppegående person som har full oversikt, vi er flink med penger og sløser ikke. Men det er sykdommen min som har forårsaket alt dette, og hjelpetilbudet i Norge er ikke eller har ikke vært veldig bra. Men er meget fornøyd med det tilbudet jeg er på nå. Mvh Spilleavhengig Anonymous poster hash: 92d4f...549 Anonymous poster hash: 92d4f...549

Hva kan noen som mottar sosialhjelp og lignende, eller har gjeldsordning eller er insolvent motta fra slekt uten at det medfører mindre utbetalinger eller at pengene tilfaller kreditorer? I hvilken grad kommer det an på intensjonene, eller hvordan pengene brukes? Hva skjer hvis noen på sosialhjelp for eksempel arver 500.000? I mitt tilfelle mottar jeg ofte penger for min sønn, eller for utgifter for ferier sammen med han og familien som sender pengene. Hvis jeg fikk 100.000 "udedikert" så ville jeg bruke det til skyldig barnebidrag (uformelt) forskuttere framtidig barnebidrag, samt og kjøpe datautstyr som er nødvendig for inntekt (Noe kreditorer normalt ikke kan ta). Jeg har heller ikke bil. Det meste ville kunne betraktes som forskudd på arv. Har forøvrig netop søkt om sosialhjelp. Jeg renger med at jeg ikke kan betjene gjelda mi, men det er litt fram i tid.

Hei! Jeg har kjøpt bil og satt den gamle i innbytte. Da jeg nå skal ta med del 2 av vognkortet oppdager at eks kona faktisk er medeier! Vi har vært separert i 3 år og skilt i 2 år. Bilen har det aldri vært noe dialog om, jeg har alltid brukt og hatt den. Hva problemer kan jeg støte på? Gamle bilen 230 000,- i bytte 50 000. I de tre årene vi har vært fraværandre så har jeg betalt all gjeld på bil og alt som følger. Gamle bilen ble kjøpt uten noen egenkapital så har vært betalt gjeld fra dag 1. Kan eks kona kreve halve innbytte sum? Kan jeg da mot kreve halve gjelden og evt avgifter (vei) hilsen Morten

Hei! Har finansregnskap på høgskolen nå, og driver med maksimalt aksjeutbytte. Jeg ser læreren har brukt gjeld som egenkapital før utdeling av utbytte. Blir det riktig? Kan noen forklare meg nærmere hva som menes med egenkapital før utdeling av utbytte. Det er alternativ 2 jeg skal beregne utifra AL § 8-1, andre ledd.

Heihei! Overskriften sier det meste, men velger å forklare situasjonen før det blir noe dømmende her. Jeg kjøpte meg en telefon med ett nytt abonoment for noen måneder siden. Jeg betalte regningene, men så kom en uforusett privat krise så jeg fikk plutselig ikke mulighet til å betale i to måneder. (regningene var også MYE høyere enn forventet,det å overstige "litt" på mobildataen har jeg erfart er DYRT!!) Selvfølgelig skulle jeg betale med en gang jeg fikk til, og det gjorde jeg. Telefonen ble sperret noen få dager, men med en gang jeg fikk lønn på kontoen betalte jeg for de to månedene. Poenget er at dette er cirka en måned siden, og når jeg måtte trykke på en kredittsjekk fikk jeg avslag. Så da har jeg googlet litt for å finne ut når denne anmerkningen slettes. Men på noen sider står det fire år og på andre sider står det umiddelbart. Så da lurer jeg på om det er noen faste regler på dette? Er det bare at inkassofirmaene er trege, eller må jeg faktisk vente fire år før jeg kan bli sett på som en "god betaler" igjen?

Det har seg slik at jeg helt siden i sommer har prøvd å komme meg i jobb. Jeg klarte dette endelig i november, men på den tiden har det samlet seg opp penger til bolig som jeg ikke har betalt. Dette er nå kommet på 30-tusen kroner. I løpet av sensommer/høst overlevde jeg på 400 kroner, og det er jo en prestasjon i seg selv dvs. 4 mnd uten noen penger (utrolig hva man får ut av litt pant). Uansett, så tjener jeg nå rundt 10 tusen i mnd, men jeg har en frist på rundt 14 dager å betale tilbake hele beløpet. Er det mulig å få noe hjelp med dette fra f.eks NAV, og om mulig ta opp et lite lån hos min egen bank? Er relativt ung og uerfaren, så all hjelp blir satt stor pris på

Hei, Litt dårlig tittel kanskje.. Har en utfordring. Noen har stilt seg frivillig som kausjonist for oss, for en gjeld vi har til noen andre. ("oss" og "vi" er noen i kjernefamilien). Enkelt forklart: Vi har fått et lån av et familiemedlem og har da skrevet gjeldsbrev. I gjeldsbrevet står det skrevet at vi betaler tilbake med en gang eller når vi får arveoppgjøret/når avdøde går bort. Lånegiver er ikke i familie med kommende arvelater og har heller ingenting med arvelater eller arven å gjøre. Kan da lånegiver bruke dette gjeldsbrevet å be om at arvelater betaler ned lånet (som en del av vår arv(!)) til lånegiver før arven fysisk kommer oss i hende? (La oss si at arvelater godtar det.) Dette blir på en måte slik at arvelater har kjøpt gjelden vår? Er det noe lovlighet i dette? Jeg tenker slik at gjeldsbrevet egentlig ikke har noen krav fordi vi har kun skrevet at lånet skal betales tilbake av oss NÅR vi mottar eller arveoppgjøret kommer. Ser ikke noe annet enn at gjeldsbrevet er dårlig formulert og hvis vi ikke skulle betale tilbake lånet når vi får arven så kan lånegiver ikke gjøre annet enn å gå til sak eller starte purringer og gå til inkasso? Det er vel ingen som har rett til å betale ut deler av vår arv til noen andre enn de som skal motta arven, med mindre vi har inngått en avtale direkte med arvelater selv? (Jeg tenker kun på om arvelater kan betale ned lånet vårt som faktiske deler av vår arv.) Arvelater har stilt seg som kausjonist for denne gjelden med pant på sitt eget hus. (Dette blir i teorien mener vi, arvelater sitt problem..) I forhold til spørsmålet mitt her er det kun spørsmål om det er noen mulighet overhode for lånegiver å få tak i en del av vår arv (tilsvarende lånebeløp) - før den blir utbetalt til oss. Folk som blander seg borti ting de ikke har noe med På forhånd, takk for svar!

Noen som vet om jeg kan få et annet utfall av saken jeg har havnet opp i? Har gjeld som har gått til namsmannen på til sammen ca. 350 000. Den med størst sum,192 000,fikk pant i huset før jul. Nå har ytterliger tre saker til havnet der og forstår det sånn at noen av de har fått pant i bilen,noen trekk i lønn. Så er saken det at bilen er det billån på,som er mer enn det de vil ha,så jeg ser ikke noen mulighet at de kan gjøre noe der. Dessuten så er jeg avhengig av bil i jobb. Til sommeren venter vi barn. Kan den faktoren være til hjelp på få snudd på saken,sånn at de ikke kan gå til det steget med eventuell salg av hus eller bil? Har søkt hjelp av NAV,leverte inn alle dokumenter de trengte for snart 4 uker siden,men de har ikke gitt lyd fra seg siden. Må ta kontakt med de og namsmannen imorgen. Mitt håp er å få alt sammen inn i en gjeldsordning. Er det noen som har vært igjennom noe lignende som kan gi meg råd. Er helt frustrert her jeg sitter

hei jeg har 3 kredittkorter med saldo 5000 på den ene, 2500 på en annen og 18000 på den tredje. vil bli kvitt de.. hvis dere skulle nedbetalle f.eks 8 000 med en gang, hvilken av disse to alternativene lønner seg best alt 1. betaler 8 000 til det kredittkortet som har saldo på 18 000 alt 2. nedbetaler kort 1 og kort 2 på 5000 og 2500 og stå igjen med kun en kredittkort høres litt skolerelatert ut, but this is real life.. er det ikke smarteste å ta alt 1. med tanke på høy saldo = høye renter

Heisann! Ny bruker her. Trenger litt input fra kloke hoder. Skal ikke utbrodere selve situasjonen, men jeg lurer på hvordan selve prosessen er her. La oss si du har en sak der du skylder noen (en kreditor) penger og den ble sendt inn til Forliksrådet. Du får beskjed om at kontakt ang. nedbetaling skal holdes med inkassoselskapet. Du kontakter inkassoselskapet og de godkjenner en nedbetalingsplan. De sier at du kan samtidig signere papirene fra Forliksrådet om at du aksepterer kravet, samt legge til at du har fått en nedbetalingsplan. Du signerer papirene og sender dem inn. Deretter får du bekreftelse i posten om at du har akseptert kravet med diverse informasjon. Men der står det også at du skal betale totalen innen to uker - mens du i realiteten har en nedbetalingsplan. Er det slik det som gjelder er avtalen du har med inkassoselskapet (og via dem, kreditor) og at Forliksrådet personlig ikke har info om dette? Slik jeg forsto det på kontaktpersonen hos Lindorff var det avtalen jeg hadde via dem og kreditor som telte. Legger til at jeg har kontakt Namsmannen ang. dette og venter på svar.

Hei! Jeg tror jeg skal søke Markedsføring og merkevareledelse på Markedshøyskolen til høsten (ja, vet jeg har dårlig tid). Verken UiA eller HiBV(Hønefoss) er aktuelt, uten at jeg ønsker å gå inn på grunner til dette. Derfor er Markedshøyskolen med semesteravgift på rundt 30k eneste alternativ om jeg skal kunne studere det jeg ønsker. Jeg må flytte ut. Studielånet vil bli på 152 000 i året (ifølge Lånekassens støttekalkulator, som jo ikke er veldig presis), hvorav 38 000 vil bli omgjort til stipend. Jeg er dum nok til å ikke skjønne noe som helst om nedbetaling o.l. av studielån, men er av "natur" livredd for lån og gjeld. Etter endt bachelorgrad vil gjelden min da være på 350 000. Er dette livsfarlig? Hva skal jeg gjøre? Hjelp meg! D:

Jeg hjalp en venn gjennom en vanskelig tid, og nå kan han tilbakebetale meg. Det er litt over 20 000 kr, og jeg er bekymret for skatt siden han ønsker å gi alt på en gang. Jeg ønsker ikke at dette skal være merket som ekstra inntekt. Noen råd? Takk

Spm1) Hvis man har hatt et så dårlig forhold til en av sine biologiske foreldre at man ikke engang ønsker å arve noen ting fra vedkommende når denne går bort, men man samtidig har egne små barn (som aldri har møtt eller visst om denne personen - som nå altså er død) Hva skjer da hvis man frasier seg arven? Vil arven gå videre til egne barn, selv om man ikke ønsker at barna skal ha arven heller? Finnes det noen måte å unngå det på? Kan man frasi seg arv på vegne av både seg selv og egne barn? Hvem vil i så fall forvalte denne arven på vegne av barna, og hvor lenge? (Barna er ikke i nærheten av myndig alder) Dette ønsket om å frasi seg arv gjelder så vel gjenstander (Både med og uten affeksjonsverdi) som penger. Den etterlatte ønsker hverken det ene eller det andre. Det kan legges til at den avdøde har flere barn, hvorav minst 2 ønsker å frasi seg sin arv. Den ene av disse 2 har ikke barn selv, men den andre har. Spm2) I akkurat dette tilfellet som er årsaken bak spørsmålene jeg stiller så er det snakk om en person som ganske sikket skylder ulike parter (deriblant staten) så mye penger at selv ved salg av hele dødsboet vil det ganske sikkert ikke dekke gjelden til staten engang. Betyr evt stor gjeld hos den avdøde at alt vil bli "tvangssolgt" uansett og at den etterlatte slipper å forholde seg til problemstillingen, eller kan det likevel hende hun (og i andre rekke: barna) vil bli kontaktet angående arvespørsmål etter den avdøde?

Hei! Jeg skriver her for å høre andres meninger på følgende problemstilling: Moren min solgte klesbutikken sin for et par år siden til en ung kvinne med 1 barn og som ikke er gift. Etter den tid har det BARE vært problemer fra dag 1. Noen måneder etter at moren min hadde solgt butikken, fikk hun vite fra en av de gamle leverandørene hennes at hun hadde en utestående regning på 300.000kr som ikke var betalt, og gått til inkasso. Dette stemte jo da ikke, med tanke på at hun ikke eide noen butikk lenger. Det var da den nye eieren som kjøpte klær i moren min sitt navn, og gav ikke beskjed om dette. Dette har da bare hopet seg opp med renter, gebyrer osv.. og er nå på totalt 440.000kr som ikke var betalt. Det endte med at foreldrene mine måtte ta opp et lån i banken på tilsvarende beløp for å få vekk all inkassoen. Det var på grunn av at den nye eieren av butikken sier at hun skal betale det, men gjør ikke det. Det som har skjedd etter det er at foreldrene mine har vært i kontakt med namsmannen(etter at politiet ikke anbefalte anmeldelse, men heller namsmannen) og de har opprettet sak mot den nye eieren. Men de kom frem til at det ikke er noen eiendeler å ta av eller inntekt å henter penger fra. De sa den nye eieren hadde mulighet til å betale avdrag av og til, men det styrte den nye eieren selv. Den nye eieren har tidligere sakt at hun skal betale gjelden, men har ikke fått en krone. Altså alt er løgn og bedrageri. Per i dag så tar den nye eieren ALDRi telefonen og unngår foreldrene mine hele tiden. Så mitt spørsmål blir: Hva kan gjøres?? Foreldrene mine sitter med en HALV MILLION i gjeld pga at den nye eieren kjøpte inn klær for å selge i sin egen butikk. Noe som ikke henger på greip. Kan også nevnes at da denne svindelen skjedde, så drev hun et ENK, så det er på henne personlig det går, men per i dag så driver hun et AS. Den nye eieren har også signer et papir hvor hun påtar seg all ansvar for kjøp av varer i moren mitt sitt navn, men det ser ikke ut til å ha noen effekt i det hele tatt. EDIT 1: Den nye eieren drev butikken et halvt år uten noe form for org. nummer. Altså verken ENK eller AS. Men AS per i dag.

Hei! Vi er en gjeng som går økonomi og administrasjon med fordypning i samfunnsøkonomi. I vår semesteroppgave (minibacheloroppgave) skriver vi en slags sammenligning mellom gjeldssituasjonene i Tyskland og Hellas. I den forbindelse lurer vi på om noen har noen tips om hva vi bør ha med? Vi har skrevet ganske mye allerede, men nå står vi litt fast. Håper noen har noen råd å komme med! Mvh økonomistudentene

Hypotetisk situasjon: la oss si at en person får vite at han snart kommer til å dø, og han tar opp masse forbrukslån eller skaffer seg masse forskjellige duppeditter, ting og tang uten å betale for dette. Alle disse pengene og tingene gir han videre til slektninger, bekjente og venner som han er glad i. Denne personen opparbeider seg jo selvfølgelig en god del gjeld ved å gjøre dette. Men fordi denne personen dør kort tid seinere, så får ikke dem som har lånt penger eller solgt ting til ham igjen pengene / tingene sine på vanlig måte. Hvordan kan bankene som har lånt ham penger og butikkene som har gitt ting til ham, igjen alle pengene / tingene sine ? Dersom man har noen arvinger så skal vel disse presenteres med hva arv og gjeld ligger på før de eventuelt aksepterer å overta dette. Hvis arvingene sier ja til arven, så godtar de også å motta all gjeld. Dersom gjelden er mye større enn arven, så kan arvingene fraskrive seg arven (og dermed også all gjeld). Så hvis ingen slektninger eller andre bekjente faktisk påtar seg å betale ned all gjelden, vil alt sammen på en eller annen måte forsvinne eller falle bort?? Anonymous poster hash: 2f6b0...970