Søk i nettsamfunnet
Viser resultater for emneknaggene 'boliglån'.
Fant 7 resultater
-
Jeg har en årlig inntekt på 560 000 kroner fra min heltidsjobb, og jeg har vært i denne stillingen i ett år. I løpet av denne perioden har broren min og jeg kjøpt en tomannsbolig til en verdi av 4 250 000 kroner. Månedlig leieinntekt for boligen ligger på omtrent 22 000-23 000 kroner. Da vi begge jobber fulltid og har lyst til å redusere gjelden raskt, har vi valgt å doble nedbetalingen på boliglånet. Dette innebærer at vi hver måned bidrar med 22 000 kroner hver til nedbetalingen. For å komme til målet om å redusere lånet mest mulig, har jeg søkt om studieplass til høsten. Hensikten er å kunne ta opp studielån for deretter å bruke disse midlene til å ytterligere nedbetale boliglånet. Jeg planlegger å kombinere studiene med min nåværende heltidsjobb. Til info har jeg et studielån på 300 000 kroner, men dersom jeg starter på studiene og tar opp et nytt studielån, vil rentene på det eksisterende studielånet bli satt på vent. Selv om jeg er klar over at jeg til slutt vil sitte igjen med studielån, har jeg kommet frem til at historisk sett har studielån hatt lavere rentesatser sammenlignet med boliglån. Tips til om dette er smart valg økonomisk? Planen er å betale ned mye ned på lånet, slik at broren min kan bo i den boligen, også kan jeg kjøpe meg en ny bolig, ved å pante tommansboligen. Vil det lønne seg å ta opp det ekstra lånet for å betale mer ned på boliglånet? Anonymous poster hash: 6c6b6...f6c
-
Hei, Kort oppsummert. Jeg har nylig solgt boligen min, og kjøpt meg ny bolig. Etter at jeg fikk tilbudt et lavere boliglån enn først antatt, og at megleren samtidig ble mye dyrere ser det ut til at jeg mangler rundt 100k. totalt. Dette skal uansett gå rett inn for å dekke egenkapitalen. Kan jeg ta dette opp som et forbrukslån, eller en type refinansiering? Jeg tjener normalt godt og kan betjene et slikt lån ganske greit over typ 5 år. Anonymous poster hash: 793bd...784
-
Hei! Er i en kinkig situasjon: Har fire barn med min samboer - Barna er alle under 18 år - både samboeren min og jeg har solide jobber (jeg er sykepleier og han er lærer) - jeg kan tjene pluss minus 40.000 i måneden om jeg jobber overtid og ekstra de dagene jeg ikke har ungene - har en bil som er nedbetalt Samboeren og jeg skal flytte fra hverandre av en grunn jeg vil holde for meg selv. Vi leier bare, og jeg har ikke egenkapital. Jeg får ikke lån hos noen av bankene i følge lånekalkulatorene. Noen som har vært i samme situasjon? Jeg kan leie en leilighet til 15.000 i måneden, men da kunne jeg jo like gjerne betalt til meg selv via et lån!
-
Heisann, Jeg vurderer å kjøpe bolig sammen med kjæresten og lurer litt på hvordan det kan gjøres greiest mulig. Vi eier hver vår leilighet i dag og kommer til å selge disse ved kjøp av ny bolig. Jeg kommer sannsynligvis til å sitte med en høyere egenkapital enn henne da jeg har hatt mye økning i boligens verdi over tid. Jeg planlegger også å starte på studier og trenger derfor å ha minst mulig utgifter i tiden som kommer. Derfor tenker jeg at hvis vi hadde hatt hvert vårt lån hadde det vært det mest gunstige for meg. Si at vi tenker å kjøpe for kr 2 500 000 og at jeg har 700 000kr i egenkapital. Kan man da ta hvert vårt lån slik at jeg da vil ha en kjøpesum på 1 250 000kr, betale ned 700.000kr og ha et lån på kr 550.000kr? Hvilke fordeler og ulemper vil dette ha? Finnes det andre bedre løsninger? Tobb Anonymous poster hash: d9c1a...39d
-
Hei, trenger noen råd om hva som er best å gjør i min (veldig udramatiske) situasjon. Enten sitte stille i båten eller faktisk gjør noen endringer med huslån, BSU og sparekonto. I korte trekk kan jeg si at jeg har et huslån på 1 800 000 kr, boligen er verdt nærmere 3 000 000. Nedbetaling på 29 år. Har 200 000 stående på BSU og 150 000 på sparekonto (satt av til bolig/hus). Renter på sparekonto er lik null, rentene på BSU var 5 000kr i fjor. Spørsmål, er det best å beholde pengene på konto slik de står nå eller tjener jeg noe på å betale inn BSU og sparekonto (evt en av dem) inn i huslånet? Hvis jeg casher inn BSU (200 000) sparer jeg 5 000kr årlig på renter, omtrent like mye som rentene på BSU. Beregnet etter siste ukes renteoppgang. Så her føler jeg det går i null, hverken spart eller tjent noe. Legger jeg til sparekonto sparer jeg noe mer på renter. Planen videre er å beholde leiligheten i 1-2 år til før den selges og jeg kjøper noe sammen med samboeren. Da starter jeg "på nytt" med større bolig og større lån. Har det noe for seg å bruke BSU/sparekonto til å betale inn på låner, eller er det bedre å beholde pengene disponible? Er det noe tydelig som snakker en eller annen retning?
-
https://www.bulderbank.no/referral/kristofferlar-65 Både du og jeg mottar 500 kr,- Vilkår ser du her: https://www.bulderbank.no/vilkaar-bonus-verving Update: Elendig bank! Styr unna.
-
Hei Jeg søkte om refinansiering av boliglån (tror jeg det heter, når du har lån i en bank allerede og søker til samme bank). Søkte om 500 000 til oppussing. Jeg hadde igjen 400 000 å betale av det opprinnelige lånet. Slik det ser ut nå, har banken «betalt inn» det jeg skyldte fra før (400 000) og dermed reelt bare gitt meg 100 000 ekstra å låne. Er det slik refinansiering er ment å fungere? Jeg forsto det slik at jeg søkte om dette ekstra, ikke istedenfor mitt opprinnelige lån. (Søknadsprosessen var svært knotete og gikk via en midlertidig side, så jeg kan ikke finne alle dataene mine. Banken er Nordea Direct.) Anonymous poster hash: 3a444...a1e
